LCB-FT
SE PREMUNIR CONTRE LE RISQUE DE SANCTIONS
La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme est devenue une préoccupation majeure des organismes d’assurance face à la croissance des activités criminelles et terroristes et par voie de conséquence des transactions financières servant à financer ces activités.
Dans ce contexte, COEXELL Conseils accompagne ses clients dans le déploiement de dispositifs efficaces et adaptés à leur exposition aux risques LCB-FT afin de mettre en œuvre ces obligations complexes de manière optimisée.
Les offres
COEXELL Conseils vous accompagne dans l’optimisation de l’organisation de vos dispositifs LCB-FT et du système de contrôle interne dédié. COEXELL Conseils analyse votre dispositif pour s’assurer de l’existence d’une gouvernance conforme, d’un niveau de formalisme correct, d’une classification des risques efficace et de la revue des outils de criblage et de vigilance constante. COEXELL Conseils s’assure du dimensionnement du dispositif au niveau d’exposition de votre organisme au risque BC-FT.
COEXELL Conseils vous accompagne dans l’optimisation de votre dispositif de connaissance client ou KYC : Que ce soit lors de l’entrée en relation d’affaires ou durant la vie, ce processus sensible car conditionnant l’efficacité de votre parcours de souscription et la relation avec vos clients doit faire l’objet d’une attention particulière pour allier un niveau de conformité important et un impact sur l’efficacité des processus commerciaux le plus faible possible.
Notre expertise en matière LCB-FT nous permet de réaliser des diagnostics et des mises en conformité pragmatiques et opérationnelles pour tous les canaux existants (réseau debout / assis, digital, à distance).
COEXELL Conseils vous accompagne dans l’élaboration et l’optimisation de votre classification des risques. Axe principal de mise en œuvre du niveau de vigilance à associer à vos opérations, la classification des risques est au centre du dispositif LCB-FT. En effet, celle-ci repose sur un dispositif de connaissance client à l’entrée en relation et tout au long de la vie du contrat efficace, une analyse des 4 axes « Produit, Client, Distribution, Pays » ainsi que du volet opérations et enfin des outils de filtrage et de vigilance constante appropriés. Nous vous accompagnons dans une démarche mesurée et proportionnelle à vos enjeux LCB-FT.
COEXELL Conseils accompagne les organismes d’assurance dans la mise en place d’un outil de « filtrage » pour satisfaire aux obligations de Gel des Avoirs et d’identification des Personnes Politiquement Exposées (PPE).
COEXELL Conseils accompagne les organismes d’assurance dans la mise en place d’un outil de « vigilance constante » ou de surveillance afin de satisfaire aux obligations réglementaires liées à la vigilance constante. Du fait du caractère proportionnel aux risques LCB-FT encourus par votre organisme, nous apportons un soin particulier à mettre en œuvre des solutions proportionnées à votre exposition aux risques LCB-FT.
Exemples de missions
Pour une Institution de Prévoyance, optimisation du dispositif LCB-FT :
- Formalisation de la politique LCB-FT
- Proposition d’organisation de la filière interne dédiée à la LCB-FT
- Optimisation du dispositif de contrôle
- Conception d’un reporting LCB-FT
avec indicateurs
Pour une Mutuelle d’assurance vie, Accompagnement lors d’un contrôle ACPR :
- Préparation de la mission des contrôleurs en amont : Briefing des Interlocuteurs clés, identification des non-conformités majeures
- Analyse du rapport et assistance dans la définition des réponses
- Validation des plans d’action dans le cadre des réponses au rapport définitif
- Suivi du plan d’action et vérification de la bonne mise en œuvre des plans d’action issus des observations des contrôleurs
Pour une Mutuelle santé, mise en place d’un outil de criblage :
- Analyse des processus de souscription et de gestion
- Benchmark des solutions de marché
- Gestion du POC (Proof Of Concept)
- Calibrage du taux de faux positif
- Suivi du projet jusque la mise en production
Pour une Mutuelle d’assurance vie, mise en place d’un outil de vigilance constante :
- Analyse des processus de souscription et de gestion
- Emission de recommandations afin de limiter l’impact sur les processus de souscription de la mise en place l’outil
- Benchmark des solutions de marché
- Gestion du POC (Proof Of Concept)
- Vérification de la qualité des données nécessaires à l’alimentation de la solution informatique
- Suivi du projet jusque la mise en production